Officer, Merchant Underwriter

Notre client du secteur bancaire recherche un(e) Officer, Merchant Underwriter basé(e) à Nairobi (siège). Le rôle consiste à évaluer et à atténuer les risques financiers et réglementaires en effectuant une due diligence complète sur les nouvelles demandes de marchands pour les points de vente (POS) et le commerce électronique. Il faut s’assurer de la conformité aux exigences de la Banque Centrale du Kenya (CBK) et de la loi POCAMLA, analyser les modèles d’affaires, la stabilité financière et la solvabilité des marchands afin de prévenir les pertes liées à la fraude et aux rétrofacturations, tout en respectant les règles des réseaux Visa, Mastercard et China UnionPay. Le poste implique également le suivi continu du portefeuille de marchands, la surveillance des schémas de transaction, la réalisation d’audits numériques ou de visites sur site pour les marchands à haut risque, la gestion des limites de transaction, des cycles de règlement et des réserves, ainsi que la coordination avec les équipes Risque, Conformité, Ventes, Fraude, Finance, juridique et IT. Le/la titulaire devra également assurer la conformité aux listes de sanctions AML/CFT, aux standards PCI DSS, maintenir des traces d’audit détaillées, surveiller les volumes suspects, enquêter sur les comptes à fort taux de rétrofacturation et escalader les tendances à haut risque aux responsables concernés.